個人財務狀況
個人貸款需求與整體的財務狀況，規劃適合且專屬於你的貸款專案，讓顧問越清楚你的情況
準備申請文件
與貸款規劃師做完專業評估後，顧問會告知貸款的處理規劃方式，並詢問是否申辦，若得到申請人的首肯，就會請申請人準備代書貸款申請的所需資料。
案件送審
當顧問收齊申請資料後，會將資料轉交給代書審核，根據提供的資料進行判斷是否能承接此專案，評估申請人的貸款額度、期數、利息等資訊。
電話照會
若代書方有意願承接專案，貸款顧問就會通知申請人，並告知額度、期數、利息等資訊，再由代書進行照會，讓代書確認是否為本人。
代書通常會詢問什麼照會問題呢？
貸款資金用途？
周轉時間？
經濟狀況？
工作情形？
還有其他負債嗎？
還款計畫？
再次了解後，代書方會再進行第二次評估，若貸款額度、利率等資訊都沒問題，就會再次確定並審核成功。
對保
當申請人同意代書方提出的條件時，就會約時間與見面地點進行面對面簽約，直接確認貸款契約內容（利率、額度、還款期數、相關繳納費用、雙方保障方式與權益說明），並在對保時會請申請人出示身分證，確認是否本人，且會抵押存摺、印章給代書方。
撥款
會將款項直接匯入客戶提供的第2個帳戶或當場撥款給予現金。
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